Banque et Finance Islamique : Cadre, Produits et Conformité
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Banque et Finance Islamique : Cadre, Produits et Conformité
Dans le cadre de la mise en œuvre de son plan de formation, validé par le Conseil d'Orientation Scientifique et Pédagogique (COSP) lors de sa séance ordinaire du 31/12/2025, Competence For All Institute ouvre les inscriptions pour la première cohorte de la formation intitulée : "Banque et Finance Islamique : cadre, produits et conformité".
Contexte de la formation
Dans un environnement financier mondial marqué par la diversification des sources de financement, la recherche de solutions éthiques et la montée en puissance des marchés alternatifs, la finance islamique s’impose comme un levier stratégique pour les Établissements de crédit(banques et établissements financiers), les régulateurs et les investisseurs. Fondée sur les principes du doit musulman des affaires, elle ne constitue plus un modèle marginal, mais un système financier structuré, encadré et en forte expansion, aussi bien dans les pays à majorité musulmane que dans les places financières internationales.
Cependant, la finance islamique ne se résume pas à une simple adaptation des produits bancaires classiques. Elle repose sur des fondements juridiques, éthiques et opérationnels spécifiques, qui exigent une compréhension approfondie de ses mécanismes, de ses instruments et de ses exigences en matière de conformité. De nombreux professionnels de la banque et de la finance, bien qu’experts dans les pratiques financières conventionnelles, se trouvent confrontés à des défis lorsqu’il s’agit de concevoir, analyser, commercialiser ou superviser des produits conformes à la charia.
Le Certificat en Banque et Finance Islamique : Cadre, Produits et Conformité est conçu pour répondre à ces enjeux. Au delà d’apprendre les bases de la finance classique, il s'agit d’acquérir les aptitudes techniques et opérationnelles de la finance islamique suivant une démarche pédagogique claire et rigoureuse avec les standards en la matière. Cette formation vise à doter les professionnels des compétences nécessaires pour comprendre les fondements charia, maîtriser les principaux produits bancaires islamiques et intégrer les exigences de conformité et de gouvernance, afin d’évoluer avec crédibilité, efficacité et légitimité dans un écosystème financier en pleine transformation.
Modules | Mode |
Module 1: Fondements de la finance islamique | En ligne |
Module 2: Produits et instruments bancaires islamiques | En ligne |
Module 3: Cadre réglementaire et supervision d'une banque islamique | En ligne |
Module 4: marchés de capitaux islamiques(sukuk, FCP islamique etc) | En ligne |
Module 5: Takaful | En ligne |
Module 6: management des risques des institutions de finance islamique | En ligne |
Module 7: Système de contrôle interne et d'audit de banque islamique | En ligne |
Objectifs de la formation
À l’issue de la formation, les participants seront capables de :
- Comprendre et maîtriser les fondements de la charia appliqués à la finance islamique ;
- Identifier, analyser et structurer les principaux produits bancaires islamiques ;
- Appréhender le cadre réglementaire, institutionnel et les mécanismes de supervision de la finance islamique ;
- Comprendre le fonctionnement des marchés de capitaux islamiques (sukuk, fcp islamiques, etc) ;
- Maîtriser les principes et instruments du takaful ;
- Comprendre et maîtriser les dispositifs de gestion des risques au sein d’une Institution de Finance Islamique ;
- Appréhender le rôle et le fonctionnement des dispositifs d’audit et de contrôle interne au sein d’une IFI.
Public cible
Cette formation s’adresse prioritairement à :
- Professionnels de la banque et de la finance (chargés d’affaires, analystes crédits, responsables produits, gestionnaires de risques, compliance officers) souhaitant acquérir une expertise opérationnelle en finance islamique ;
- Cadres et responsables d’institutions financières impliqués dans la conception, la supervision ou le développement de produits et services de finance islamique.
-
Professionnels des fonctions conformité, audit et contrôle
intervenant dans la conformité charia, la gouvernance et la gestion des risques au sein d’institutions financières. - Juristes financiers et consultants spécialisés accompagnant les institutions dans la structuration, la réglementation et la conformité des opérations de finance islamique.
Pré-requis
- Formation ou expérience de base en banque, finance, économie ou droit.
- Connaissances générales en finance requises.
- Aucun prérequis en finance islamique.
Approche pédagogique
- Alternance d’apports méthodologiques et d’échanges de pratiques
- Études de cas ;
- Travaux collaboratifs et analyses de situations réelles ;
- Construction d’outils directement transposables en situation de travail.